2022年是實施十四五規(guī)劃和二氧化碳排放峰值及碳中和目標(biāo)的關(guān)鍵一年今年的《政府工作報告》提出，不斷改善生態(tài)環(huán)境，推動綠色低碳發(fā)展金融作為當(dāng)代經(jīng)濟發(fā)展的核心，在經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型和綠色發(fā)展過程中發(fā)揮著重要作用支持綠色發(fā)展是最近幾年來金融機構(gòu)的重要任務(wù)之一

最近幾天，工商銀行副行長王在接受中國網(wǎng)財經(jīng)采訪時表示:最近幾年來，工商銀行始終秉承大銀行的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)，堅持創(chuàng)新引領(lǐng)綠色金融發(fā)展，從政策體系，產(chǎn)品服務(wù)，風(fēng)險管理，前沿研究等多方面不斷改進和完善綠色金融發(fā)展體系，在國內(nèi)外綠色金融創(chuàng)新發(fā)展的浪潮中始終站在前列，不斷發(fā)揮大銀行的引領(lǐng)作用。

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年6月末，工行綠色貸款余額超過3萬億元，綠色債券投資，綠色非標(biāo)代理投資，綠色租賃融資余額超過5000億元綠色投融資的各項主要指標(biāo)均處于市場領(lǐng)先地位

不斷完善綠色金融發(fā)展體系。

綠色金融是實現(xiàn)綠色發(fā)展，幫助實現(xiàn)二氧化碳排放峰值和碳中和目標(biāo)的重要手段，也是實現(xiàn)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇在二氧化碳排放峰值和碳中和目標(biāo)的指引下，越來越多的金融機構(gòu)積極探索綠色金融的改革創(chuàng)新，打造綠色金融特色品牌

工商銀行作為大型國有銀行，堅持綠色發(fā)展理念，將綠色金融發(fā)展的要求融入發(fā)展戰(zhàn)略等各個方面，建立了較為完整的綠色金融發(fā)展體系，在綠色金融發(fā)展過程中有效發(fā)揮了引領(lǐng)作用告訴網(wǎng)財經(jīng)記者，工行致力于政策體系，產(chǎn)品服務(wù)，風(fēng)險管理，前沿研究等方面的創(chuàng)新，不斷健全和完善綠色金融發(fā)展體系

一是創(chuàng)新政策和制度安排，建立全面完善的綠色金融保障體系工行將綠色金融貫穿于金融服務(wù)和經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，在投融資政策上充分突出綠色導(dǎo)向，前瞻性調(diào)整信貸布局，合理配置信貸資源在行業(yè)維度，將清潔能源，綠色交通，節(jié)能環(huán)保等重點領(lǐng)域定位為積極或適度進入行業(yè)，支持經(jīng)濟資本占用，授權(quán)，定價，規(guī)模等差異化政策，在客戶維度，將企業(yè)技術(shù)，環(huán)保，能耗等指標(biāo)嵌入重點行業(yè)客戶和項目的選擇標(biāo)準(zhǔn)中加強環(huán)境敏感領(lǐng)域投融資管理，通過金融手段積極支持產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級

二是創(chuàng)新服務(wù)手段，打造豐富靈活的綠色金融產(chǎn)品體系工行共發(fā)行7只海外綠色債券，總金額超過150億美元，其中2021年發(fā)行的全球多幣種碳中和海外綠色債券創(chuàng)下中國發(fā)行人發(fā)行綠色債券的最大規(guī)模，今年6月，工行成功發(fā)行國內(nèi)首只商業(yè)銀行碳中和綠色金融債券，也是國內(nèi)首只引用中歐可持續(xù)金融共同分類目標(biāo)的綠色債券工行推出首批碳中性債券，可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券等創(chuàng)新債券的投融資業(yè)務(wù)，推出市場首只ESG主題ETF基金和首只綠色金融主題理財產(chǎn)品中國工商銀行聯(lián)合中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司，在業(yè)內(nèi)率先發(fā)布基于最新市場標(biāo)準(zhǔn)，可追溯，可復(fù)制的中債—工銀綠色債券指數(shù)，為境內(nèi)外投資者了解和投資中國綠色債券市場提供便捷渠道和參考

第三，創(chuàng)新智能風(fēng)控機制，構(gòu)建全流程環(huán)境，社會，治理風(fēng)險防控體系在這方面，工行創(chuàng)造了多個行業(yè)第一一是在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)綠色投融資分類管理，根據(jù)ESG風(fēng)險程度將投融資客戶劃分為四級十二類，實施差異化管理政策二是在業(yè)內(nèi)率先建立ESG風(fēng)險智能管控機制通過與第三方環(huán)境數(shù)據(jù)提供商合作，利用企業(yè)多維度的大數(shù)據(jù)信息，實現(xiàn)了企業(yè)環(huán)境信息的實時獲取和全業(yè)務(wù)流程的自動系統(tǒng)風(fēng)險預(yù)警第三，最近幾天，工行發(fā)布了國內(nèi)首個投融資綠色指南，為投融資業(yè)務(wù)ESG風(fēng)險防控提供了豐富的操作指引，這是工行ESG風(fēng)險管理的又一個里程碑此外，針對氣候風(fēng)險，工行將氣候風(fēng)險納入全面風(fēng)險管理體系，積極開展氣候風(fēng)險壓力測試，積極探索氣候風(fēng)險的識別，評估，監(jiān)測和控制我們還在探索建設(shè)投融資碳核算體系，深入研究投融資碳排放計量方法，為計量和管理氣候風(fēng)險提供重要支撐

第四，創(chuàng)新前沿研究，建立協(xié)同綠色金融研究體系中國工商銀行是全球首家公布環(huán)境風(fēng)險壓力測試結(jié)果的金融機構(gòu)ESG指數(shù)和一帶一路綠色金融指數(shù)的發(fā)布，為量化全球金融業(yè)的環(huán)境風(fēng)險提供了一種方法在中國人民銀行和中國金融學(xué)會綠色金融委員會的委托和指導(dǎo)下，工商銀行推進中英環(huán)境信息披露試點項目，牽頭起草《金融機構(gòu)環(huán)境信息披露指南》，并由中國人民銀行作為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)正式發(fā)布，我們與相關(guān)機構(gòu)聯(lián)合開發(fā)了在線氣候和環(huán)境風(fēng)險分析工具，為一帶一路沿線金融機構(gòu)管理環(huán)境風(fēng)險提供支持

加大綠色信貸的投入

伴隨著二氧化碳排放峰值和碳中和目標(biāo)的提出，銀行機構(gòu)加大了對綠色信貸的投入，積極支持綠色低碳轉(zhuǎn)型，以綠色金融推動綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

據(jù)王介紹，最近幾年來，中國工商銀行不斷加大綠色信貸力度，出臺了一系列激勵和保障措施，綜合運用經(jīng)濟資本占用，資本定價，績效考核，專項規(guī)模配置等手段推進綠色信貸，取得了明顯成效全行綠色貸款增速持續(xù)高于各項貸款增速，綠色貸款規(guī)模和增量均居同業(yè)前列

具體來說，一是實行差別化的信貸政策和經(jīng)濟資本調(diào)節(jié)綠色產(chǎn)業(yè)的主要領(lǐng)域應(yīng)定義為積極或適度進入的產(chǎn)業(yè)，降低經(jīng)濟資本占用系數(shù)，以匹配授權(quán)等差異化信貸政策

二是全面實施綠色貸款內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格激勵此外，人民銀行積極推動實施煤炭清潔高效利用碳減排支持工具和專項再貸款政策，并對兩類貸款制定了相應(yīng)的FTP優(yōu)惠政策

三是優(yōu)化考核機制將綠色信貸增長，產(chǎn)品創(chuàng)新等綠色金融發(fā)展指標(biāo)納入分支機構(gòu)績效考核指標(biāo)體系，通過提高考核分值比重，擴大分級差異等方式，充分發(fā)揮考核指揮棒作用

四是制定綠色貸款年度計劃安排綠色貸款專項規(guī)模，優(yōu)先保證綠色產(chǎn)業(yè)信貸

同時，ESG風(fēng)險控制也是綠色金融的重要組成部分加強ESG風(fēng)險控制，對于引導(dǎo)更多信貸資源投向綠色產(chǎn)業(yè)，促進綠色金融健康持續(xù)發(fā)展具有重要意義

在ESG風(fēng)險管控方面，工行的具體做法包括:一是全面推行投融資綠色分類管理根據(jù)投融資的綠色程度，即投融資對環(huán)境的影響和面臨的ESG風(fēng)險，將投融資分為四大類十二項，實行差異化的投融資政策管理，覆蓋范圍從貸款逐步擴大到債券，理財，租賃，保險等各類投融資業(yè)務(wù)

二是制定投融資綠色指南通過明確ESG風(fēng)險識別的重點，最低準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)秀標(biāo)準(zhǔn)和綠色投資領(lǐng)域，可以有效提高ESG風(fēng)險防控的有效性和針對性《指南》從環(huán)境污染防治，氣候變化應(yīng)對，生物多樣性保護，安全生產(chǎn)和職業(yè)健康等八個方面，制定了適用于所有行業(yè)的ESG風(fēng)險識別和防范的總體要求，并對火電，鋼鐵等十大行業(yè)制定了行業(yè)專用的綠色指南

三是加強環(huán)境敏感行業(yè)的風(fēng)險管理合理控制環(huán)境敏感行業(yè)的融資投入，提高對企業(yè)技術(shù)，能耗，工藝，環(huán)保等關(guān)鍵指標(biāo)的要求，前瞻性地退出ESG風(fēng)險高的企業(yè)融資，特別是對涉及重金屬排放的行業(yè)制定嚴(yán)格的投融資控制規(guī)定

四是加強綠色金融全過程管理ESG風(fēng)險管控嵌入投融資業(yè)務(wù)流程的各個環(huán)節(jié)，如盡職調(diào)查，審批，合同簽訂，資金撥付，投后管理等借助大數(shù)據(jù)系統(tǒng)，對相關(guān)風(fēng)險進行動態(tài)監(jiān)測和預(yù)警管控，有效提高了風(fēng)險管控的及時性和準(zhǔn)確性

繼續(xù)貢獻工行的智慧和力量。

長期以來，工行始終堅持經(jīng)濟責(zé)任和社會責(zé)任相統(tǒng)一，致力于打造國際領(lǐng)先的綠色銀行，成為具有良好國際聲譽的綠色銀行對于下一步綠色金融的布局，王京武進進一步表示，十四五期間，我國生態(tài)文明建設(shè)進入以減碳為重點戰(zhàn)略方向的關(guān)鍵時期，這對商業(yè)銀行綠色低碳轉(zhuǎn)型提出了新的更高要求面對經(jīng)濟社會發(fā)展的重大戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，工行將全面，準(zhǔn)確，全面貫徹新發(fā)展理念，從五個方面為推動綠色金融發(fā)展不斷貢獻工行的智慧和力量

一是科學(xué)構(gòu)建轉(zhuǎn)型路徑，有序推進投融資綠色低碳轉(zhuǎn)型統(tǒng)籌考慮投融資綠色低碳轉(zhuǎn)型與能源安全，產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈安全，糧食安全，人民正常生活和金融穩(wěn)定的關(guān)系，處理好發(fā)展與減排，整體與局部，短期與中期，長期的關(guān)系，與國家雙碳目標(biāo)的內(nèi)在要求保持一致，防止一刀切，運動式減碳，規(guī)避系統(tǒng)性金融風(fēng)險

二是借助金融科技賦能綠色金融管理模式借助大數(shù)據(jù)，物聯(lián)網(wǎng)，人工智能等新技術(shù)，建設(shè)綠色金融信息智能采集系統(tǒng)，研發(fā)綠色業(yè)務(wù)智能識別分類方法，優(yōu)化升級ESG風(fēng)險管理系統(tǒng)，積極探索投融資碳核算，生態(tài)保護紅線圖，氣候風(fēng)險識別等新領(lǐng)域，從而不斷提高綠色財務(wù)管理的系統(tǒng)化，自動化和智能化水平

三是加大創(chuàng)新探索力度，豐富產(chǎn)品服務(wù)體系綜合運用貸+債+股+代+租+托全方位融資手段，構(gòu)建更加多層次，多元化，全鏈條的金融服務(wù)體系研究綠色金融，氣候投融資等領(lǐng)域的新模式，新業(yè)態(tài)，提供更具特色的綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)探索面向客戶的低碳轉(zhuǎn)型服務(wù)，根據(jù)客戶低碳轉(zhuǎn)型的差異化資金需求，為客戶定制轉(zhuǎn)型方案，以綜合金融服務(wù)幫助高碳客戶逐步減碳

四是內(nèi)化綠色發(fā)展理念，不斷提升自身績效積極倡導(dǎo)綠色辦公，綠色運營，綠色采購，綠色出行，將節(jié)能減排內(nèi)化為基本理念和自覺行動，完善綠色低碳運營模式，建立健全內(nèi)部碳管理和能源管理體系，探索帶動供應(yīng)商等利益相關(guān)方踐行低碳環(huán)保理念的途徑

第五，參與綠色金融國際合作，凝聚綠色發(fā)展共識積極參與綠色金融，氣候投融資，環(huán)境信息披露相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的制定，深化綠色金融領(lǐng)域的國際合作與對話，與全球同行一道，通過業(yè)務(wù)合作，平臺共享，標(biāo)準(zhǔn)互通，經(jīng)驗共享，氣候變化和生物多樣性保護等問題的能力建設(shè)，共同為全球綠色發(fā)展做出貢獻